オーストラリアの銀行がデジタルトランスフォーメーションを開始

産業

技術情報

はじめに

ナッシュテックは、クラウド・ソリューションを導入することで、同行の様々なシステムをデータ・プラットフォームとシームレスに統合し、新しいCRMの使用を可能にし、ローンオリジネーター機能を構築し、コア・バンキング・システムをアジャイルな基盤に置き換えることを可能にした。

2016年に設立され、オーストラリア初の中小企業（SME）向けチャレンジャーバンクであり、2021年11月には、25年ぶりにオーストラリア証券取引所（ASX）に上場した完全に認可されたオーストラリアの銀行である。経験豊富な銀行家である創業者たちは、中小企業が成長し繁栄するために必要な資金もサービスも受けていないことを認識していた。このオーストラリアの銀行は、リレーションシップ・バンキングの技術を取り戻すことを目指しており、リレーションシップ・バンカーは中小企業の顧客と質の高い時間を過ごすことに重点を置いている。

課題

新規顧客の登録に伴い増加するデータを観察・管理しやすくするため、銀行内部のシステムに取り組む中で、銀行の旅は急速に進化している。その進化の重要な一環として、同社はポイント・ツー・ポイントの統合からなる「サービス・ファブリック」を作り始めたが、新しいCRMとローンオリジネーター・システムの構築と立ち上げの計画に照らし合わせると、その対応はますます難しくなっていた。 Apache Kafka®とNashTechクラウドソリューションの支援により、同行は様々なシステムをデータプラットフォームとシームレスに統合し、新しいCRMの使用を可能にし、ローンオリジネーター機能を構築し、コアバンキングシステムをアジャイルな基盤に置き換えることができました。

ソリューション

アーキテクチャー面では、彼らは当初からKafkaに注目していた。「私たちは銀行でマネージド・サービスを利用しており、ITを所有しているわけではありません。

サービス・ファブリック “というアイデアが浮かんだのはこの時です。開始当初は独自のKafkaを運用できる状況にはありませんでしたが、イベント・ストリーミングを介して、接続されたさまざまなマネージド・サービス間で企業内のメッセージを送信することが最終目標であることはわかっていました」。

2020年、同行は事業の継続的な成長を支えるため、システムを強化する大規模なプログラムに着手した。

「私たちは基本的に、バンク内で心臓と肺の移植と脊髄の手術を行っていました」とサービス・マネージメント部長のニコ・ビエロビッチは言う。「本稼働の週末には15ものシステムを変更した。

同社は、新しいCRMとローン組成システムの導入と並行して、2021年に最初のナッシュテック・リリースを実施した。同社は現在、マネージドAWSコネクタを備えたプライベートクラスタとしてNashTech Cloudを運用している。 CRM、ローン組成システム、コア・バンキング・システム間を接続し、顧客のローン口座作成とローン残高のデータを双方向にやり取りしている。

AWSのアドバンスド・コンサルティング・パートナーであり、クラウドマネージド・サービスのリーディング・プロバイダーであるItocは、CRMと勘定系システム間のコミュニケーションとデータ転送を容易にするために活用された。彼らは、NashTech CloudとAWSを使用して構築された統合ソリューションの設計、開発、実装をItocに依頼しました。このソリューションは、銀行のサービス全体に不可欠な統合コンポーネントとなり、両システムの同期にかかる時間を数時間から数秒へと大幅に短縮した。

現在の実装では、NashTechのセットアップはイベント・ストリーミング・プラットフォームというよりもメッセージ・バスとして機能している。同行は今後、よりリアルタイムのストリーミング・データの利用に向けて、ksqlDBをさらに活用していく計画だ。「ksqlDBはマネージド環境での導入がとても簡単なので、私たちはksqlDBでできる限りのことをしようとしています。

銀行チームは現在、NashTech Cloudに付属するマネージド・プラットフォームの利用を増やすため、APIやマイクロサービスの永続化レイヤーとして機能する、イベントをストリームするマネージド・コネクタ（DynamoDBなど）のパターンを作成している。

「今後、ナッシュテックとイベントストリーミングは、私たちが行うあらゆることの一部になっていくと思います」とピフケは語った。「例えば、ナッシュテックは顧客のデジタル・オンライン・バンキング体験を向上させる上で大きな役割を果たします。また、ナッシュテックを経由するすべてのイベントに利用できるデータ・プラットフォームがあることも有益です。”

結果

より俊敏で、一貫性のある、統一された技術スタック。 「ナッシュテック以前は、ポイント・ツー・ポイントの統合がありました。それぞれのパイプラインが独自の実装をしていました。ナッシュテックは、より一貫したアプローチをもたらします。ナッシュテックを導入することで、試運転と廃止措置が迅速に行えるようになります。

データの可用性を高め、市場投入までの時間を短縮する。 「当社の財務チームとFinOpsチームは、作成からデータへのアクセスが速くなりました。NashTechのおかげで、データの可用性が向上しました」とPiefke氏は説明する。 “イベントの公開を開始する際には多少のオーバーヘッドが発生しますが、いったんプラットフォーム上にイベントが登録されれば、それを利用したり制作したりするのは簡単です。ナッシュテックは市場投入までの時間を改善し、今後は本番までのリリース時間が短縮されると期待しています。”

マイクロサービスのサポート強化。 「イベント・ストリーミング・システムとしてのNashTechの大きな利点は、もちろん、完全なパブリッシュ・サブスクライブ環境、再生機能、データ・メッシュを作成し、アプリケーションがマテリアライズド・ビューを直接利用できることです」とPiefke氏は言う。「つまり、マイクロサービスのサポートに最適なのです。長期的には、NashTechをすべてのサービスのシングル・ソースにしたいと考えています”

次の記事

当行は、今後12ヶ月間、新しくエキサイティングなイベント・ストリーミング・プロジェクトのパイプラインを持っている。現在では、イベント・ストリーミングを使ってほぼリアルタイムのデータ処理を行うデータ・プラットフォームがある。同社はNashTechを利用して、API経由で外部パートナーと統合したり、パブリッククラスタを直接共有したりすることを検討している。